目  录

 

第一部分 永州市住房公积金管理中心概况

一、部门职责

二、机构设置及决算单位构成

第二部分 部门决算表

一、收入支出决算总表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算总表

五、一般公共预算财政拨款支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

七、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

八、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

九、财政拨款“三公”经费支出决算表

第三部分 部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

二、收入决算情况说明

三、支出决算情况说明

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

八、政府性基金预算收入支出决算情况

九、关于机关运行经费支出说明

十、一般性支出情况说明

十一、关于政府采购支出说明

十二、关于国有资产占用情况说明

十三、关于2024年度预算绩效管理情况的说明

第四部分 名词解释

第五部分 附件

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第一部分

永州市住房公积金管理中心概况

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

一、部门职责

永州市住房公积金管理中心是市政府直属正处级公益一类事业单位，主要负责全市住房公积金的归集、提取、贷款发放和回收、资金核算和运营管理。主要职责是：

(一) 编制、执行住房公积金的归集、使用计划;

(二) 负责记载职工住房公积金的缴存、提取使用等情况;

(三) 负责住房公积金核算;

(四) 审批住房公积金的提取、使用;

(五) 负责住房公积金的保值和归还;

(六) 编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告;

(七) 承办住房公积金管理委员会决定的其它事项。

二、机构设置及决算单位构成

（一）内设机构设置。永州市住房公积金管理中心内设综合部、财务部、人力资源部、机关党委、稽查部、资金归集部、资金营运部、信息管理部、资金结算部、电子业务部、资产管理部等11个职能部室，下设1个直属营业部和冷水滩管理部、零陵管理部、祁阳管理部、东安管理部、双牌管理部、道县管理部、江永管理部、江华管理部、宁远管理部、新田管理部、蓝山管理部等11个县区管理部。事业编制109名，从业人员100人，其中在编人员99人、非在编人员1人。

（二）决算单位构成。永州市住房公积金管理中心2024年部门决算汇总公开单位构成包括：永州市住房公积金管理中心机关及直属营业部、县区管理部，中心机关、直属营业部、县区管理部统一财务收支管理，因此2024年度部门决算公开单位为永州市住房公积金管理中心。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第二部分    部门决算表

 

 

 

 

 

 

收入支出决算总表

公开01表

部门：永州市住房公积金管理中心 单位：万元

 

注：1.本表反映部门本年度的总收支和年末结转结余情况。
    2.本套报表金额单位转换时可能存在尾数误差。

 

收入决算表

　 　 　 　 　 　 　 　 　 公开02表

部门：永州市住房公积金管理中心 　 　 　 　 　 　 　 单位：万元

注：本表反映部门本年度取得的各项收入情况。

 

 

支出决算表

　 　 　 　 　 　 　 　 公开03表

部门：永州市 住房公积金管理中心　 　 　 　 　 单位：万元　

注：本表反映部门本年度各项支出情况。

 

财政拨款收入支出决算总表

                                                                                                                              公开04表

部门：永州市住房公积金管理中心 　 　 　 　 　 　 　单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款、政府性基金预算财政拨款和国有资本经营预算财政拨款的总收支和年末结转结余情况。

 

一般公共预算财政拨款支出决算表

     部门：永州市住房公积金管理中心                                                                                          公开05表

                                                                                                                            单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款支出情况。

 

 

一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

部门：永州市住房公积金管理中心                                                                                               公开06表

单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款基本支出明细情况。说明：我单位没有一般公共预算财政拨款基本支出，故本表无数据。

 

 

政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

公开07表

部门：永州市住房公积金管理中心 单位：万元

注：本表反映部门本年度政府性基金预算财政拨款收入、支出及结转和结余情况。

 

说明：我单位没有政府性基金收入，也没有使用政府性基金安排的支出，故本表无数据。

 

 

国有资本经营预算财政拨款支出决算表

                                                                                                                  公开08表

部门：永州市住房公积金管理中心  单位：万元

项    目		本年支出
科目代码	科目名称	合计	基本支出	项目支出
栏次		1	2	3
合计

注：本表反映部门本年度国有资本经营预算财政拨款支出情况。

 

说明：我单位没有使用国有资本经营预算安排的支出，故本表无数据。

 

 

财政拨款“三公”经费支出决算表

公开09表

部门：永州市住房公积金管理中心     单位：万元

注：本表反映部门本年度财政拨款“三公”经费支出预决算情况。其中，预算数为“三公”经费全年预算数，反映按规定程序调整后的预算数；决算数是包括当年财政拨款和以前年度结转资金安排的实际支出。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第三部分

2024年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

2024年度收入总计2639.50万元。与上年相比，减少149.40万元，降低5.36%。2024年度支出总计2639.50万元。与上年相比，减少149.40万元，降低5.36%，主要原因是财政预算收入结转到下年拨付，部分支出未结算。

二、收入决算情况说明

2024年度收入合计2639.50万元，其中：财政拨款收入2639.50万元，占100%；上级补助收入0万元，占0%；事业收入0万元，占0%；经营收入0万元，占0%；附属单位上缴收入0万元，占0%；其他收入0万元，占0%。

三、支出决算情况说明

2024年度支出合计2639.50万元，其中：基本支出0万元，占0%；项目支出2639.50万元，占100%；上缴上级支出0万元，占0%；经营支出0万元，占0%；对附属单位补助支出0万元，占0%。

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

2024年度财政拨款收入总计2639.50万元，与上年相比，减少149.40万元,降低5.36%，2024年度财政拨款支出总计2639.50万元，与上年相比，减少149.40万元，主要原因是财政预算收入结转到下年拨付，部分支出未结算。

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

2024年度财政拨款支出2639.50万元，占本年支出合计的100%，与上年相比，财政拨款支出减少149.40万元，降低5.36%，主要原因是财政预算收入结转到下年拨付，部分支出未结算。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算结构情况

2024年度财政拨款支出2639.50万元，主要用于以下方面：住房保障（类）支出2639.50万元，占100%。

（三）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

2024年度财政拨款支出年初预算数为2773.50万元，支出决算数为2639.50万元，完成年初预算的95.17%，其中：

住房保障（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）。

年初预算为2773.50万元，支出决算为2639.50万元，完成年初预算的95.17%，决算数小于年初预算数，主要原因是财政预算收入结转到下年拨付，部分支出未结算。

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

本单位无一般公共预算财政拨款基本支出。

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）“三公”经费财政拨款支出决算总体情况说明

2024年度“三公”经费财政拨款支出预算为15.50万元，支出决算为7.13万元，完成预算的46%；与上年相比减少1.65万元，降低18.79%。决算数小于预算数的主要原因是中心压减了“三公”经费的开支。决算数小于上年数的原因主要原因是中心调研接待减少。

（二）“三公”经费财政拨款支出决算具体情况说明

1.因公出国（境）费支出预算为0万元，支出决算为0万元。

2.公务用车购置费及运行维护费支出预算为8万元，支出决算为4.49万元，完成预算的56.13%；与上年相比减少0.46万元，减少9.29%，减少的主要原因是公务用车维修保养支出减少。其中：

公务用车购置费支出预算为0万元，支出决算为0万元。

公务用车运行维护费支出预算为8万元，支出决算为4.49万元，主要是主要是路桥费、燃油费、维修保养费等支出，完成预算的56.13%；与上年相比减少0.46万元，减少9.29%，决算数小于预算数的主要原因是公务用车维修保养支出减少。截止2024年12月31日，我单位开支财政拨款的公务用车保有量为1辆。

3.公务接待费支出预算为7.5万元，支出决算为2.64万元，完成预算的35.20%；与上年相比减少1.19万元，降低31.07%。决算数大于预算数的主要原因是中心压减公务接待费开支。2024年度共接待来访团组39个、来宾282人次，主要是各类调研、交流学习等发生的接待支出。

八、政府性基金预算收入支出决算情况

本单位无政府性基金收支。

九、关于机关运行经费支出说明

机关运行经费是指为保障行政单位（含参照公务员法管理事业单位)运行用于购买货物和服务的各项资金。中心不属于行政单位或者参照公务员法管理的事业单位，故无此项支出。

十、一般性支出情况说明

2024年本部门开支会议费3.75万元，用于召开换届选举、领导干部年度考核及干部选拔任用、业务工作、党风廉政建设工作等会议，人数412人，内容为工会、团委换届选举、年度考核及干部选拔任用“一报告两评议”、年度工作务虚会、年度工作总结表彰、党风廉政建设工作、第一次主任办公会（扩大）等会议；开支培训费10.58万元，用于开展公积金政策调整、单位网厅开通的培训，人数2523人，内容为人事管理政策与实操培训及各管理部组织缴存单位和楼盘专管员开展的单位网厅培训费；未举办节庆、晚会、论坛、赛事活动。

十一、关于政府采购支出说明

本部门2024年度政府采购支出总额264.98万元，其中：政府采购货物支出264.98万元、政府采购工程支出0万元、政府采购服务支出0万元。授予中小企业合同金额264.98万元，占政府采购支出总额的100%，其中：授予小微企业合同金额264.98万元，占授予中小企业合同金额的100%。货物采购授予中小企业合同金额占货物支出金额的100%，工程采购授予中小企业合同金额占工程支出金额的0%，服务采购授予中小企业合同金额占服务支出金额的0%。

十二、关于国有资产占用情况说明

截至2024年12月31日，部门（单位）共有车辆1辆，其中，副部（省）级及以上领导用车0辆、机要通信用车0辆、应急保障用车0辆、执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、离退休干部服务用车0辆、其他用车1辆，其他用车主要是一般公务用车；单位价值100万元以上设备（不含车辆）0台（套）。

十三、关于2024年度预算绩效情况的说明

（一）绩效评价工作开展情况。

中心组织对2024年度本单位整体支出开展绩效自评，涉及项目1 个，共涉及资金2639.50万元。其中，一般公共预算项目1 个2639.50万元，占一般公共预算支出总额的100%；政府性基金预算项目0 个；国有资本经营预算项目0 个；社会保险基金预算项目0个。

（二）绩效评价结果。

2024年度单位整体支出全年预算数2773.50万元，执行数2639.50万元，完成预算的95.17%，绩效自评得分99分。绩效目标完成情况：2024年度实现增值收益2.11亿元；计提廉租住房建设补充资金2.0亿元；缴存额43.69亿元；发放住房公积金个人委托贷款和组合贷款10亿元；贷款逾期率0.039%。发现的主要问题及原因是个别绩效指标完成情况有待提高，原因是受外部环境影响，贷款逾期率上升。下一步将重点关注问题贷款和“钉子户”，逐步消化存量逾期问题贷款;加强与法院、公安等部门的沟通和协调，用足用好司法行政手段，争取在精细化管理的方向上取得效果；夯实催收专班力量和基础，加大人员和经费保障，凝聚战斗力，攻坚克难。

（三）评价结果应用情况。

2024年项目整体运行情况较好，绩效指标中的仅质量指标“贷款逾期率不高于0.03%”出现了绩效指标偏离的情况，考虑到受经济下行以及社会形势影响，逾期贷款法律诉讼增多，资产处置成本逐年增加，需向财政部门申请适当增加2025年贷后管理专项经费。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第四部分    名词解释

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

一、财政拨款收入：指财政当年拨付的资金，主要包括一般公共预算财政拨款，政府性基金预算财政拨款，国有资本经营预算财政拨款。

二、上级补助收入：指事业单位从主管部门和上级单位取得的非财政补助收入。

三、事业收入：指事业单位开展专业业务活动及辅助活动所取得的收入。

四、其他收入：指除上述“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”等以外的收入。

五、基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的各项支出，包括人员支出和公用支出。  

六、项目支出：指在基本支出以外为完成相关行政任务和事业发展目标所发生的各项支出。  

七、“三公”经费：“三公”经费是指单位预算安排的公务接待费、公务用车购置及运行维护费和因公出国（境）费。其中，公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待支出；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税），以及燃料费、维修费、保险费等支出；因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、食宿费等支出。

八、机关运行经费：机关运行经费指的是为保障机关运行用于购买货物、工程和服务的各项资金，包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

九、住房公积金归集业务：住房公积金归集业务是指住房公积金管理中心作为住房公积金管理的法定机构，依据《公积金条例》，将职工个人按照规定比例缴存的及其所在单位按照规定比例为职工缴存的住房公积金，全部归集于管理中心在受委托银行开立的住房公积金专户内，存入职工个人账户，并集中管理运作的行为。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第五部分   附 件

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2024年度永州市住房公积金管理中心项目支出绩效自评报告

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

单位名称： 永州市住房公积金管理中心

2025年4月15日

 

一、单位基本情况

（一）单位职能职责

永州市住房公积金管理中心(以下简称“中心”)是经市委、市政府批准，于2002年10月成立的副处级事业单位，2019年1月机构升格为市政府直属正处级公益类事业单位，主要职责如下：

1.编制、执行住房公积金的归集、使用计划;

2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取使用等情况;

3.负责住房公积金核算;

4.审批住房公积金的提取、使用;

5.负责住房公积金的保值和归还;

6.编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告;

7.承办住房公积金管理委员会决定的其它事项。

（二）机构设置及人员情况

中心内设综合部、财务部、人力资源部、机关党委、稽查部、资金归集部、资金营运部、信息管理部、资金结算部、电子业务部、资产管理部等11个职能部室，下设1个直属营业部和11个县区管理部。中心正式人员编制数109人。2024年末中心从业人员100人，其中，在编99人，非在编1人。

二、一般公共预算支出情况

公积金管理费用作为一个项目支出是用于保障中心机构正常运转、完成日常工作任务和业务目标任务而发生的支出。中心2024年管理费用预算为2773.5万元，全年实际执行2639.5万元，预算执行率95.17%。较上年度减少81.4万元，同比下降2.85%。支出构成为：工资福利支出1583.03万元，商品和服务支出972万元，对个人和家庭的补助49.42万元，资本性支出35.05万元。

“三公”经费支出情况：2024年中心“三公”经费预算数为15.5万元，实际支出为7.13万元，实际支出较上年减少1.65万元。因公出国（境）费0万元，与上年度相同；公务用车购置费0万元、公务用车保有量1辆、公务用车运行维护费4.49万元，较上年度减少0.46万元；公务接待费2.64万元，较上年度减少1.19万元。

三、政府性基金预算支出情况。

我单位无政府性基金预算支出情况。

四、国有资本经营预算支出情况。

我单位无国有资本经营预算支出情况。

五、社会保险基金预算支出情况。

我单位无社会保险基金预算支出情况。

六、部门整体支出绩效情况

（一）运行成本

2024年财政批复中心全年预算数为2773.50万元万元，全年执行数为2639.50万元，执行率为95.17%。其中：工资福利支出1583.03万元，商品和服务支出972万元，对个人和家庭的补助49.42万元，资本性支出35.05万元。中心严格按照预算批复执行，资金使用合理、合规，各项支出符合预算批复用途。

2024年中心“三公”经费预算数为15.5万元，实际支出为7.13万元，“三公”经费控制率46%。

中心人员编制数为109人，2024年末在职99人，在职人员控制率为90.83%。

（二）管理效率

1.完成年度业务指标。中心本年度完成住房公积金归集43.69亿元，为年度计划的109.25%；发放个人住房贷款和组合贷款10亿元，为年度计划的100%；实现增值收益2.11亿元，为年度计划的100.5%；上缴财政廉租住房建设补充资金2.06亿元，支持保障性住房建设资金占增值收益比率94.79%；资金使用率90.37%，高出年初计划10个百分点；个贷率76.3%，连续五年居全省前三。

   2.全面提升网办率。全面上线和推广了住房公积金单位网厅，单位网厅使用总覆盖率90%，单位缴存业务网办率91.5%。开发建设了“湘易办”公积金专区，为全省率先成功落地办结业务的地市中心。住房公积金网办事项全程可网办率提升至88.7%，至2024年底已累计产生网上办件量240余万次。

（三）履职效能   

1.率先推出省内购房和代际互助支持政策。2024年推出了预提住房公积金支付购房首付款、支持在省内购房可提可贷、省内购房代际互助、优化住房公积金贷款首套房认定标准、老旧小区改造可提取父母或子女住房公积金等五项惠民新政，支持力度和范围在全省靠前。其中，支持在省内购房可提可贷、省内购房代际互助等两项政策为全省率先落地实施。

2.出台高层次人才、先进模范人物及多子女家庭住房公积金支持政策。对高层次人才和先进模范人物的住房公积金贷款额度，按分类分别上浮1.8倍、2倍的支持，并纳入市委“人才新政36条”；多子女家庭无房的，可按最高不超过2500元/月标准内据实提取住房公积金，在现有贷款可贷额度的基础上给予二孩、三孩家庭分别上浮10万元、20万元。

（四）社会效益

1.推出和发放“住房公积金+商业银行”组合贷款。实现缴存职工只用一套资料、只跑一次就可以同时办理两笔购房贷款。全面放开住房公积金异地贷款，支持全国缴存职工到我市置业安居。 

2.租房提“零资料”。只要在现工作地无自有住房的，就可申请提取，无需提供无房证明“零资料”提取，不限提取频次。

3.持续支持老旧小区改造。对纳入城镇老旧小区改造项目的职工个人出资部分均可提取本人、配偶以及父母、子女及其配偶住房公积金，除支持加装电梯提取外，还支持相关市政、建设环境及公共服务等配套设施改造建设及提升。

七、存在的问题及原因分析

个别绩效指标完成情况有待提高。个人住房贷款逾期率指标未达到预期，受外部经济环境的影响等原因，年底逾期率较年初峰值有大幅度下降，但仍未达到省控标准0.03%以内，资产管理风险不容忽视。

八、下一步改进措施

针对个人贷款逾期率未达到预期问题，中心将进一步对各类问题贷款分门别类，认真研究，重点关注问题贷款和“钉子户”，争取个案击破，逐步消化存量逾期问题贷款；加强与法院、公安等部门的沟通和协调，用足用好司法行政手段，争取在精细化管理的方向上取得效果；夯实催收专班力量和基础，加大人员和经费保障，凝聚战斗力，攻坚克难。

九、部门整体支出绩效自评结果拟应用和公开情况

加强部门项目支出绩效自评结果的应用，为部门预算的编制、资金的安排提供参考依据。同时中心将按照财政部门统一要求及时在中心门户网站公开。

十、其他需要说明的情况

    无